転職お金の引っ越しチェックリスト
退職・転職時に必要なお金まわりの手続きを、
あなたの状況に合わせて一覧にまとめます。
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あなたに該当する手続き
このチェックリストは一般的な例です。会社・加入制度により必要な手続きは異なります。実際の手続きは各届出先にご確認ください。
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⚠ 手続きの際に知っておきたいこと
企業型DCの移換期限
退職後6ヶ月以内に移換手続きをしない場合、資産は国民年金基金連合会へ自動移換されます。資産が失われるわけではありませんが、運用が停止し管理手数料が発生します。
退職後6ヶ月以内に移換手続きをしない場合、資産は国民年金基金連合会へ自動移換されます。資産が失われるわけではありませんが、運用が停止し管理手数料が発生します。
退職所得控除の調整ルール
2026年1月1日以後にiDeCo・企業型DCを一時金で受け取る場合、前年以前9年以内に受け取った退職金と勤続期間が重なる部分は、退職所得控除が調整されます（以前は4年以内）。どちらを先に受け取るかでも扱いが変わるため、受け取り方は税理士等にご相談ください。
2026年1月1日以後にiDeCo・企業型DCを一時金で受け取る場合、前年以前9年以内に受け取った退職金と勤続期間が重なる部分は、退職所得控除が調整されます（以前は4年以内）。どちらを先に受け取るかでも扱いが変わるため、受け取り方は税理士等にご相談ください。
住民税は前年所得で課税
退職翌年も前年の所得をもとに住民税が課税されます。転職先の給与が下がった場合や、退職後に期間が空いた場合は負担感が大きくなることがあります。
退職翌年も前年の所得をもとに住民税が課税されます。転職先の給与が下がった場合や、退職後に期間が空いた場合は負担感が大きくなることがあります。
手続き期限は届出先により異なります
本チェックリストに記載の期限は一般的な目安です。会社の規定や届出先（年金事務所・ハローワーク・市区町村窓口等）により異なる場合があります。
本チェックリストに記載の期限は一般的な目安です。会社の規定や届出先（年金事務所・ハローワーク・市区町村窓口等）により異なる場合があります。
モリガマの見立て
転職のお金の手続きで大切なのは「知らなかった」を防ぐこと。特に企業型DCの移換と団体保険の切り替えは、気づいたときには期限を過ぎていることが多いんだ。このリストを使って、退職前のうちに全体像を把握しておこう。
転職のお金の手続きで大切なのは「知らなかった」を防ぐこと。特に企業型DCの移換と団体保険の切り替えは、気づいたときには期限を過ぎていることが多いんだ。このリストを使って、退職前のうちに全体像を把握しておこう。
このチェックリストは一般的な情報提供を目的としたものであり、法的・税務的な助言ではありません。手続きの内容・期限は会社の規定、加入制度、届出先の自治体等により異なります。実際の手続きは各届出先に直接ご確認ください。税金・社会保険に関する判断は、税理士・社会保険労務士等の専門家にご相談ください。